ΑΑΔΕ: Δεκάδες εκατομμύρια ευρώ εντοπίστηκαν «αδήλωτα» σε τραπεζικούς λογαριασμούς φορολογουμένων

Ο εκσυγχρονισμός της φορολογικής διοίκησης και τα σύγχρονα μέσα που χρησιμοποιούνται για την αποκάλυψη αδήλωτων εισοδημάτων έχουν αποφέρει καρπούς για το ελληνικό Δημόσιο και τον κρατικό κορβανά.

Σύμφωνα με τα στοιχεία της φορολογικής διοίκησης, το προηγούμενο έτος ανοίχθηκαν χιλιάδες τραπεζικοί λογαριασμοί, αποκαλύπτοντας τεράστια ποσά σε φορολογούμενους που είχαν “ξεχάσει” να τα δηλώσουν στην εφορία.

Υπουργείο Οικονομικών: Η φοροδιαφυγή συντελεί στο να πληρώνουν περισσότερα μισθωτοί και συνταξιούχοι

Η ταχύτητα πλέον με την οποία ανοίγονται οι τραπεζικοί λογαριασμοί και η δέσμευση αυτών έχουν οδηγήσει σε άλλο επίπεδο τους ελέγχους, ενώ υποθέσεις που σε άλλες περιπτώσεις θα μπορούσαν να παραγραφούν γεμίζουν τα ταμεία του κράτους και σταματούν τους επιτήδειους από την απόκρυψη εισοδημάτων.

Σύμφωνα με τα στοιχεία του απολογισμού της ΑΑΔΕ, από τους ελέγχους προσαύξησης περιουσίας και το άνοιγμα λογαριασμών, στη διάρκεια του 2023, διαπιστώθηκαν τα εξής:

– Από άνοιγμα τραπεζικών λογαριασμών φυσικού προσώπου που δραστηριοποιείται στην παροχή υπηρεσιών λαχείων, παιγνίων με αριθμούς και μπίνγκο προσδιορίστηκαν αδήλωτες ληφθείσες προμήθειες και προσαύξηση περιουσίας από εισοδήματα αγνώστου πηγής, συνολικού ύψους 13.762.000 ευρώ.

– Φυσικό πρόσωπο στον Νότιο Τομέα Αθηνών, με δραστηριότητα υπηρεσίες πρακτορείου ΠΡΟ-ΠΟ και στοιχημάτων, κατά τα έτη 2017-2019 απέκρυψε εισοδήματα γνωστής και άγνωστης πηγής ύψους 6.403.900 ευρώ, τα οποία βρέθηκαν σε τραπεζικούς του λογαριασμούς.

– Φυσικό πρόσωπο στη Λάρισα, κατά τα έτη 2017-2020, προσαύξησε την περιουσία του αποκρύπτοντας φορολογητέα ύλη ύψους 2.679.400 ευρώ, με τα ποσά να βρίσκονται στους τραπεζικούς του λογαριασμούς.

Όπως αναφέρουν από τη φορολογική διοίκηση, κατά το τρέχον έτος, εκατομμύρια τραπεζικοί λογαριασμοί φυσικών και νομικών προσώπων θα βρεθούν προσεχώς στο στόχαστρο των φορολογικών αρχών, με τη χρήση του νέου συστήματος της ΑΑΔΕ, το οποίο θα σκανάρει όλες τις κινήσεις τους. Πρόκειται για το “Σύστημα Αυτοματοποιημένου Ελέγχου Προσαύξησης Περιουσίας” (Bank Account Nexus Crosscheck APPplication ή BANCAPP), το οποίο αυτοματοποίησε τη διαδικασία παροχής στοιχείων και πληροφοριών που αφορούν ελεγχόμενα φυσικά και νομικά πρόσωπα. Ήδη έχουν ξεκινήσει τα τεστ μεταξύ ΑΑΔΕ, Ελληνικής Ένωσης Τραπεζών και πιστωτικών ιδρυμάτων και το προσεχές διάστημα θα τεθεί σε παραγωγική λειτουργία. Οι μεγάλες συστημικές τράπεζες δηλώνουν έτοιμες για την ενεργοποίηση του νέου συστήματος, ενώ οι μικρότερες αναμένεται να ζητήσουν παράταση.

Μέσω του BANCAPP συλλέγονται και αξιοποιούνται τα δεδομένα του αρχείου χρηματοπιστωτικών προϊόντων και αναλυτικών χρηματοπιστωτικών συναλλαγών, των κινήσεων τραπεζικών λογαριασμών, λογαριασμών πληρωμών και λοιπών χρηματοοικονομικών προϊόντων και αναλυτικών χρηματοπιστωτικών συναλλαγών των ΑΦΜ για τα οποία έχει εκδοθεί εντολή ελέγχου. Ο έλεγχος αφορά τόσο καταθέσεις, ρέπος, ασφαλιστικά προϊόντα, παράγωγα, μετοχές, όσο και δάνεια και θυρίδες.

Με την έκδοση εντολής ελέγχου εισοδήματος, αυτόματα, χωρίς ανθρώπινη παρέμβαση, θα αποστέλλεται αίτημα στο BANCAPP. Σε διάστημα δύο ημερών η ΑΑΔΕ θα έχει τις σχετικές απαντήσεις για τους τραπεζικούς λογαριασμούς και τα περιουσιακά στοιχεία της τελευταίας πενταετίας.

Τα στοιχεία αυτά θα διασταυρώνονται με τις φορολογικές δηλώσεις, προκειμένου να διαπιστωθεί αν το ύψος της κινητής περιουσίας και οι δαπάνες διαβίωσης δικαιολογούνται από τα εισοδήματα που εμφανίζουν στην εφορία. Σε περίπτωση που δεν καλύπτονται, θα θεωρείται αδικαιολόγητη προσαύξηση περιουσίας και το υπερβάλλον ποσό θα φορολογείται με συντελεστή 33%.

• ΑΑΔΕ
• φοροδιαφυγή