Πρόταση για μεταβίβαση «κόκκινων» δανείων σε εταιρεία ειδικού σκοπού

Kατόπιν πρότασης του Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (ΤΧΣ) η κυβέρνηση διερευνά τη δυνατότητα δημιουργίας ενός Asset Protecion Scheme (APS), ανέφεραν την Πέμπτη πηγές του υπουργείου Οικονομικών.

Αυτό, είπαν οι πηγές, θα αποτελεί μόνο ένα μικρό κομμάτι της συνολικής στρατηγικής για τη μείωση των «κόκκινων» δανείων.

Η εξέλιξη έρχεται μετά το τραπεζικό «κραχ» της Τετάρτης, για το οποίο πραγματοποιήθηκαν έκτακτες συσκέψεις στο Μέγαρο Μαξίμου και το υπουργείο Οικονομικών.

Πάντως η εφαρμογή του μοντέλου των APS προϋποθέτει έγκριση της Γενικής Διεύθυνσης Ανταγωνισμού της Ευρωπαϊκής Επιτροπής.

Διαβάστε επίσης: ►Χρηματιστήριο: Σημαντικά κέρδη για τις τράπεζες μετά το «κραχ» της Τετάρτης

Την Πέμπτη, το Χρηματιστήριο ανέκαμψε και οι τράπεζες σημείωσαν σημαντικά κέρδη, έπειτα και από τις διαρροές περί σχεδίου δημιουργίας bad bank ως συνδρομή στις τράπεζες για να μειώσουν τα «κόκκινα» δάνεια.

Ο Γενικός Δείκτης έκλεισε στις 676,36 μονάδες με άνοδο 1,43%. Ο τζίρος διαμορφώθηκε στα 91 εκατ. ευρώ και ο όγκος ανήλθε στα 68,6 εκατ. τεμάχια, ενώ ο τραπεζικός δείκτης σημείωσε άνοδο στο 8,31%.

Η μετοχή της Πειραιώς ανέβηκε κατά  9,23% στα 1,42 ευρώ. 

Τι είναι το APS

Το σχέδιο, το οποίο περιλαμβάνεται στο εγχειρίδιο της ΕΚΤ για τις τράπεζες, προβλέπει τη δημιουργία εταιρειών ειδικού σκοπού, στις οποίες μεταβιβάζονται «κόκκινα» δάνεια έναντι ομολόγων με εγγύηση του Δημοσίου.

Αυτό απαλλάσσει τις τράπεζες από το βάρος των «κόκκινων δανείων» και τον κίνδυνο περαιτέρω απωλειών, και δυνητικά ανοίγει το δρόμο για χορήγηση δανείων σε επιχειρήσεις και ιδιώτες.

Το μοντέλο αυτό εφαρμόστηκε το 2009 στην Royal Bank of Scotlant, η οποία μεταβίβασε σε APS ακάλυπτα δάνεια 325 δισ. λιρών. Η τράπεζα ανέλαβε ρίσκο 6% και ανέλαβε έτσι να επωμιστεί μόνο τις πρώτες 19,5 δισ. λίρες από τυχόν μελλοντικές απώλειες, με την κυβέρνηση να καλύπτει το υπόλοιπο.

Πυρετός συσκέψεων

Η αναταραχή στις αγορές προς το παρόν τουλάχιστον φαίνεται πως πέρασε, ενώ προηγήθηκαν συσκέψεις τόσο στο υπουργείο Οικονομικών την Πέμπτη [συνολικά για θέματα Χρηματιστηρίου], όσο και στο Μέγαρο Μαξίμου.

Την ίδια στιγμή, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ανέφερε πως ερευνάται το ενδεχόμενο χειραγώγησης των μετοχών.

Πηγές του ΥΠΟΙΚ είχαν αποδώσει τη βουτιά των τραπεζών την Τετάρτη σε δημοσίευμα του Bloomberg, και ο υπουργός Ευκλείδης Τσακαλώτος εμφανίστηκε νωρίτερα σήμερα καθησυχαστικός.

Τόνισε στη Βουλή πως «οι τράπεζες είναι σε πολύ καλή θέση», αν και αναγνώρισε πως «έχουν πολλές προκλήσεις μπροστά τους», λόγω του προβλήματος των κόκκινων δανείων.

«Να μην λέτε ότι οι τράπεζες καταρρέουν. Δεν είναι σωστό, αλλά δεν είναι πως δεν είναι σωστό, δεν είναι και αλήθεια και αυτό είναι το πιο σημαντικό», είπε χαρακτηριστικά.

Ο υπουργός διευκρίνισε πως υπάρχουν συγκεκριμένα θετικά στοιχεία που αφορούν τα τραπεζικά ιδρύματα, αναφέροντας την επαρκή ανακεφαλαιοποίηση, τη σταδιακή απεξάρτησή τους από τον ευρωπαϊκό μηχανισμό ELA, (οι δύο έχουν ήδη απογαλακτιστεί και μέχρι τα Χριστούγεννα θα ακολουθήσουν και οι υπόλοιπες δύο), την επιτυχία των stress test αλλά και την επιστροφή καταθέσεων.

«Αυτά είναι τα θεμελιακά δεδομένα. Αυτά πρέπει να κοιτάνε όχι αυτοί που κάνουν σπέκουλα αλλά οι επενδυτές που θέλουν να βγάλουν χρήματα μακροπρόθεσμα», είπε χαρακτηριστικά.

Λίγη ώρα αργότερα ο κ. Τσακαλώτος είχε σύσκεψη στο υπουργείο με τον υφυπουργό παρά τω πρωθυπουργώ Δημήτρη Λιάκο, τον πρόεδρο του Χρηματιστηρίου Αθηνών Σωκράτη Λαζαρίδη και τον πρόεδρο της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς Χαράλαμπο Γκότση.