Πτώχευση Silicon Valley: Περιορισμένη η παρουσία στην ΕΕ – Καταρρέουν οι αγορές – Πτώση στις τραπεζικές μετοχές

Η Ευρωπαϊκή Επιτροπή παρακολουθεί την κατάσταση μετά την κατάρρευση της τράπεζας Silicon Valley Bank, η οποία έχει πολύ περιορισμένη παρουσία στην Ευρωπαϊκή Ένωση, δήλωσε σήμερα εκπρόσωπος της Κομισιόν.

«Σημειώνουμε την ταχεία και αποφασιστική αντίδραση των αμερικανικών αρχών. Στο επίπεδο της ΕΕ, υπάρχει πολύ περιορισμένη παρουσία της Silicon Valley Bank στην ΕΕ και είμαστε σε επαφή με τις σχετικές αρμόδιες αρχές», δήλωσε ο εκπρόσωπος της Επιτροπής.

ΕΚΤ: Δεν βλέπει κάποια άμεση επίπτωση στις ευρωπαϊκές τράπεζες

H γερμανική κεντρική τράπεζα (Μπούντεσμπανκ) συγκάλεσε για σήμερα την ομάδα κρίσεων της για να αξιολογήσει τον πιθανό αντίκτυπο από την κατάρρευση της αμερικανικής τράπεζας Silicon Valley Bank στην εγχώρια αγορά, αλλά δεν προβλέπεται κάποια έκτακτη συνεδρίαση από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ).

Οι αμερικανικές Αρχές προχώρησαν χθες στη λήψη έκτακτων μέτρων για να ενισχύσουν την εμπιστοσύνη στο τραπεζικό σύστημα καθώς η χρεοκοπία της Silicon Valley Bank απειλούσε να προκαλέσει ευρύτερη χρηματοπιστωτική κρίση.

H συνεδρίαση της ομάδας κρούσεων της Bundesbank γίνεται εν μέσω βουτιάς των τραπεζικών μετοχών της Ευρωζώνης, με αυτή της Commerzbank να υποχωρεί 11% και της Deutsche Bank 6,5%. Η ομάδα αυτή δημιουργήθηκε κατά την παγκόσμια χρηματοπιστωτική κρίση του 2008 και είναι επιφορτισμένη να ενημερώνει το Διοικητικό Συμβούλιο και να κάνει συστάσεις, αλλά δεν έχει αρμοδιότητα να λαμβάνει αποφάσεις.

Για τις τράπεζες της Ευρωζώνης, οι αποφάσεις λαμβάνονται από εθνικές εποπτικές Αρχές για τις μικρότερες τράπεζες και από τον εποπτικό βραχίονα της ΕΚΤ για τις μεγαλύτερες.

Υψηλόβαθμη πηγή της τραπεζικής εποπτείας της ΕΚΤ ανέφερε ότι η ΕΚΤ δεν είχε και δεν θα έχει κάποια έκτακτη συνεδρίαση, με την επόμενη προγραμματισμένη συνεδρίασή της να έχει οριστεί για τις 23-24 Μαρτίου.

Επίσης, δεν αναμένεται κάποια ανακοίνωση από το Διοικητικό Συμβούλιο της ΕΚΤ, το οποίο λαμβάνει τις αποφάσεις για τη νομισματική πολιτική.

Η πηγή της ΕΚΤ σημείωσε ότι οι τράπεζες της Ευρωζώνης είναι γενικά καλά χρηματοδοτημένες και ότι έχουν κάνει καλή δουλειά, με τη μεταφορά των ομολόγων τους σε χαρτοφυλάκια που θα κρατήσουν έως την ωρίμανσή τους, κάτι που σημαίνει ότι δεν είναι αναγκασμένες να καταγράφουν ζημιές από τη μείωση των τιμών τους λόγω της αύξησης των επιτοκίων.

Η ίδια πηγή σημείωσε ότι οι τράπεζες της Ευρωζώνης έχουν γενικά ένα πιο συντηρητικό μείγμα ενεργητικού σε σχέση με αυτό της Silicon Valley Bank, η οποία έδινε δάνεια κυρίως σε τεχνολογικές startups που έχουν υψηλό ρίσκο.

Η πηγή δεν βλέπει κάποια άμεση επίπτωση στις τράπεζες της Ευρωζώνης από την κατάρρευση της SVB αλλά προειδοποίησε ότι αυτό μπορεί να αλλάξει, αν ο αντίκτυπος στις ΗΠΑ επεκταθεί σε μεγαλύτερες τράπεζας, αυξάνοντας τον κίνδυνο ντόμινο.

Ευρωπαϊκά χρηματιστήρια: Επεκτείνουν τις απώλειές τους οι τραπεζικές μετοχές

Οι ευρωπαϊκές μετοχές κατέγραψαν σημαντική πτώση σήμερα και οδεύουν προς τη χειρότερη ημέρα των τελευταίων σχεδόν τριών μηνών, καθώς οι ευρωπαϊκοί τραπεζικοί τίτλοι συνέχισαν να υποχωρούν παρά τα μέτρα που ελήφθησαν από τις αρχές για να περιοριστεί ο αντίκτυπος από την ξαφνική κατάρρευση της Silicon Valley Bank (SVB).

Ο πανευρωπαϊκός δείκτης STOXX 600 σημείωσε πτώση 2,4%. Οι μετοχές των τραπεζών, των αυτοκινητοβιομηχανιών και των ασφαλιστικών ήταν μεταξύ αυτών με τη μεγαλύτερη πτώση.

«Οι επενδυτές είναι ακόμα ταραγμένοι από τα γεγονότα των τελευταίων ημερών και περιμένουν με κομμένη την ανάσα να δουν εάν οι επιπτώσεις στον χρηματοπιστωτικό τομέα θα υπερχειλίσουν και θα δημιουργήσουν νέα προβλήματα», δήλωσε η Σουζάνα Στρίτερ, υψηλόβαθμο στέλεχος της Hargreaves Lansdown. «Υπάρχει η εκτίμηση ότι σε θύλακες του συστήματος συνεχίζουν να υπάρχουν αδυναμίες και ότι το αμερικανικό υπουργείο Οικονομικών ίσως χρειαστεί να παρέμβει με περαιτέρω εγγυήσεις καταθέσεων σε άλλες τράπεζες».

Οι ευρωπαϊκές τραπεζικές μετοχές σημείωσαν πτώση 5,7% και οδεύουν προς το χειρότερο διήμερο ξεπούλημά τους από τότε που ξέσπασε πέρυσι ο πόλεμος Ρωσίας-Ουκρανίας.

Η μετοχή της Credit Suisse κατέγραψε βουτιά 12,1% σε νέο ιστορικά χαμηλό επίπεδο. Η γερμανική Commerzbank σημείωσε πτώση 11,3% ενώ οι μετοχές της γαλλικής Societe Generale και της ισπανικής Sabadell υποχώρησαν κατά 6,2% και 9,4%, αντίστοιχα.

Η μετοχή της HSBC σημείωσε πτώση 4,1% αφού η βρετανική τράπεζα ανακοίνωσε ότι αποκτά τη βρετανική θυγατρική της SVB έναντι μίας στερλίνας.

Πτώση και στο ελληνικό χρηματιστήριο

Έντονες πιέσεις δέχονται οι τιμές των μετοχών στη χρηματιστηριακή αγορά, η οποία υποχωρεί στα επίπεδα στήριξης των 1.030 μονάδων, εν μέσω έντονης πτωτικής κίνησης και των ευρωπαϊκών αγορών στον απόηχο των εξελίξεων που πυροδότησε η πτώχευση της Silicon Valley Bank.

O Γενικός Δείκτης Τιμών στις 13:00, διαμορφώνεται στις 1.030,80 μονάδες σημειώνοντας πτώση 2,41%.

Η αξία των συναλλαγών ανέρχεται στα 52,95 εκατ. ευρώ.

Ο δείκτης υψηλής κεφαλαιοποίησης σημειώνει πτώση σε ποσοστό 2,45%, ενώ ο δείκτης της μεσαίας κεφαλαιοποίησης υποχωρεί σε ποσοστό 2,77%.

Από τις μετοχές της υψηλής κεφαλαιοποίησης άνοδο σημειώνει μόνο η μετοχή της Jumbo (+0,29%).

Αντιθέτως τη μεγαλύτερη πτώση καταγράφουν οι μετοχές της Motor Oil (-3,89%), της Πειραιώς (-3,72%), της Εθνικής (-3,62%) και της Alpha Bank (-3,50%).

Από τους επιμέρους δείκτες, τη μεγαλύτερη άνοδο σημειώνει μόνο ο δείκτης των Προσωπικών Προϊόντων (+0,18%), ενώ τις μεγαλύτερες απώλειες καταγράφουν οι δείκτες του Εμπορίου (-4,22%) και των Τραπεζών (-3,78%).

Το μεγαλύτερο όγκο συναλλαγών παρουσιάζουν η Alpha Bank και η Πειραιώς με 7.436.004 και 3.732.873 μετοχές, αντιστοίχως.

Τη μεγαλύτερη αξία συναλλαγών σημειώνουν η Alpha Bank με 8,64 εκατ. ευρώ και η Πειραιώς με 7,14 εκατ. ευρώ.

Ανοδικά κινούνται 7 μετοχές, 105 πτωτικά και 12 παραμένουν σταθερές.

Τη μεγαλύτερη άνοδο καταγράφουν οι μετοχές: Ακρίτας +18,59% και Flexopack +8,67%.

Τη μεγαλύτερη πτώση σημειώνουν οι μετοχές: Sato -20,00% και Προοδευτική -20,00%.

Χατζηεμμανουήλ για πτώχευση Silicon Valley και Signature Bank στον 989:
Για τις χρεοκοπημένες τράπεζες Silicon valley bank και της Signature Bank μίλησε στον 9,89 Alpha radio και τους Τάκη Χατζή και Γιώργο Ευγενίδη ο Χρήστος Χατζηεμμανουήλ καθηγητής Νομισματικών και Χρηματοοικονομικών Θεσμών του Πανεπιστημίου Πειραιώς, επισημαίνοντας, μεταξύ άλλων, ότι δεν θα επηρεάσουν την Ευρωπαϊκή Οικονομία όπως η Lehman Brothers, στο παρελθόν.

«Δεν θεωρώ ότι είναι η ίδια μορφή του προβλήματος. Η τράπεζα αυτή ήταν η 16η μεγαλύτερη εταιρία στις ΗΠΑ δεν ήταν μια από τις τεράστιες τράπεζες.» είπε αρχικά.

«Το σύνολο των δραστηριοτήτων τους ισούταν περίπου με 3,5 από τις αντίστοιχες ελληνικές. Για τα ελληνικά δεδομένα θα μου πείτε είναι πολύ μεγάλο το νούμερο, αλλά σε σχέση με την αμερικανική οικονομία, είναι πολύ περιορισμένο.», επισήμανε.

Silicon valley bank – Signature Bank – Τράπεζες που χρηματοδοτούσαν τεχνολογικές startups και κρυπτονομίσματα
«Η ιδιαιτερότητα των δυο τραπεζών που πτώχευσαν ήταν αυτές που χρηματοδοτούσαν τεχνολογικές startups, δηλαδή εταιρίες καινοτόμες, αδοκίμαστες που δεν έχουν πρόσβαση ακόμα στις τράπεζες.»

«Η δεύτερη πολύ μικρότερη που χρεοκόπησε χθες, μάλιστα χρηματοδοτούσε εταιρίες που φτιάχνουν κρυπτονομίσταμα, αν με ρωτήσετε καλό είναι αυτό για την παγκόσμια οικονομία και όχι κακό.»

Χατζηεμμανουήλ για χρεοκοπία Silicon valley bank

Όπως είπε χαρακτηριστικά ο κ. Χατζηεμμανουήλ «Διαφοροποιώ τις δυο τράπεζες γιατί η Silicon valley bank είχε διεθνή προέκταση.»

Η κατάσταση εδώ έχει ως εξής: Η Silicon valley bank ήταν μια ιδιότυπη τράπεζα, με πολύ μεγάλες καταθέσεις έτσι ώστε να μην καλύπτονται από το σύστημα καταθέσεων του λιανικού πελάτη. Ήταν καταθέσεις εκατομμυρίων, ήταν καταθέσεις εταιρικές.»

«Τα δάνεια που είχε δώσει η τράπεζα ήταν στους ίδιους τους καταθέτες συν πέραν τον δανείων ένα τεράστιο χαρτοφυλάκιο με ομόλογα του αμερικανικού δημοσίου»

«Το πρόβλημα είναι το εξής: Έχουν ανέβει τα επιτόκια, προκειμένου να καταπολεμηθεί ο πληθωρισμός και αυτό έχει μια συνέπεια, οι αποδόσεις στα ομόλογα που είχε, ήταν χαμηλές σε σχέση με το τι ισχύει τώρα»

«Έτσι η τράπεζα δεν είχε πτωχεύσει λόγω κακών δανείων αλλά γιατί είχε δεσμεύσει μεγάλης κλίμακας λάθος επένδυσης. Οι πελάτες της δεν ήταν λιανικοί αλλά επαγγελματίες καταθέτες, το πρόσεξαν αυτό και άρχισαν να φεύγουν. Στη συνέχεια δημιουργήθηκε ένας πανικός μεταξύ των καταθετών της.», επισήμανε.

• Silicon Valley
• πτώχευση